Investir dans l’art: la peinture, la toile, l’art moderne comme investissement sûr

Comment investir dans l’art ? Découvrons comment vous pouvez combiner la nécessité de faire un investissement sûr  avec celle d’embellir votre maison avec quelque chose qui la rend plus agréable, lisons ce guide pour investir dans l’art .
Ce guide du débutant, qui vous rapprochera du monde de l’art, vous sera particulièrement utile pour réaliser des investissements en 2020, dans une période de forte volatilité en bourse.
Au cours des 10 dernières années, le chiffre d’affaires de ce marché particulier a doublé dans le monde, passant de 35,9 milliards d’euros en 2005 à 63,8 milliards d’euros en 2015:  investir dans l’artcela devient une tendance à la portée de tous, ainsi qu’un moyen de faire de très bonnes affaires.
L’œuvre d’art la plus chère jamais vendue a été vendue en novembre 2017 et a coûté 450 millions de dollars, un chiffre astronomique, probablement disproportionné même pour un tableau de Léonard de Vinci ; le plus drôle c’est que ce tableau fait plutôt “parler”, car jusqu’en 2011 on ne savait même pas qu’il existait, bref: même s’il est évidemment certifié par 4 savants, il y a encore des doutes qu’il soit un 100% Léonard de Vinci .

Ce fait devrait nous faire réfléchir sur le fait que le marché de l’art est désormais assez «gonflé» et que les gens sont poussés à faire de gros investissements.
Enfin, dans cette introduction, nous soulignons qu’un investissement dans une peinture est également défini comme un « investissement émotionnel », c’est-à-dire que vous achetez cette œuvre d’art essentiellement parce que vous l’aimez, ALORS vous pensez également à tout gain que vous pouvez réaliser à long terme et attention: seuls 3% des personnes qui investissent dans l’art le font pour spéculer.

Comment commencer à investir dans l’art :

Il va sans dire qu’il existe deux facteurs importants pour devenir un investisseur artistique:

  1. avoir une perspective de diversification une grande disponibilité de capital dans un grand portefeuille, y compris en tant qu’actif refuge ,
  2. envisager ce type d’ investissement à long terme en effet: très long terme.
Pour un nouveau collectionneur, le marché de l’art pourrait apparaître comme un club de personnes inaccessible, une fois que vous entrez dans le monde de l’art, vous comprenez que l’œuvre que vous souhaitez sera une extension de notre personnalité.
Nous entrons dans une galerie d’art , regardons les œuvres exposées, essayons de les comprendre, voyons si nous les aimons, puis parlons au galeriste, laissons-les expliquer, déjà ici l’œuvre prendra une autre valeur dans nos esprits, car le galeriste les recherchera. pour nous faire comprendre comment le regarder, encore mieux si nous pouvons trouver l’artiste qui a construit la toile de ses propres mains, il nous apprendra à la comprendre et à l’apprécier, car les yeux d’un non-expert ne sont pas les mêmes que ceux d’un expert, pensez juste combien de fois nous nous sommes demandé:

« Pourquoi ces gens ont-ils payé des millions d’euros pour cette merde indéchiffrable? “,

cela se produit très souvent pour l’art moderne qui n’est tout simplement pas connu, et pour le savoir, vous avez besoin de temps et de dévouement, diriez-vous que celui ci-dessous est l’ une des peintures les plus chères de tous les temps ?
Pour le voir ainsi, si vous ne connaissez pas l’art moderne, cela ressemblerait à des gribouillis, payés près de 150 millions de dollars.

Investir dans l’art est-il un investissement sûr?

Investir dans l’art moderne, les peintures, les toiles, les peintures, lesquelles acheter?

Le marché de l’art secondaire:

Lorsque nous parlons d’investir dans l’art sur le marché secondaire, nous parlons d’œuvres de deuxième ou de troisième main, et lorsque nous parlons de « marché secondaire », nous entendons les galeries d’art, les maisons de ventes aux enchères et les marchands d’art.
C’est le marché avec lequel nous devons faire face pour commencer à entrer dans le monde magique du marché de l’art, ce n’est qu’en visitant des galeries d’art que vous pouvez commencer à avoir une perception, une expérience, à connaître les artistes et leurs histoires, ainsi qu’à développer un œil qui parvient à donner une valeur monétaire à une œuvre d’art.

Le marché de l’art primaire:

Ici, vous obtenez de vraies bonnes affaires, acheter des œuvres d’art directement auprès d’artistes peut être une expérience vraiment unique ainsi qu’un moyen vraiment valable d’investir dans l’art.
Pour ceux qui lisent pour la première fois sur l’ investissement dans l’art , on se souvient de l’histoire d’ Antonio Ligabue , à son époque considéré ni plus ni moins comme un fou de fous qui “ vendait ” ses œuvres pour une assiette de soupe, ou pour un paquet de cigares toscans ou pour quelques centimes, des œuvres qui ont acquis une valeur énorme au fil du temps, une histoire parfaitement mise en pellicule par la RAI à laquelle il a réalisé un scénario intéressant il y a quelques années.

Évidemment, il faut avoir de l’expérience dans ce secteur, il faut connaître l’artiste et sa valeur, il faut aussi avoir la chance de pouvoir acheter une œuvre d’art à un artiste qui est bon, populaire et qui ne travaille pas exclusivement pour un marchand. art ou pour une galerie d’art ou qui ne crée pas ses œuvres pour des personnes qui les commandent.

Comment investir dans l’art dans une maison de ventes:

D’après ce que vous lisez dans les journaux, une personne qui n’est pas dans le marché de l’art pense que les enchères sont réservées aux collectionneurs d’art milliardaires.

Les journaux aiment publier des articles sur des peintures vendus aux enchères pour des dizaines de millions de dollars, car ils savent alors qu’il y a tellement de lecteurs curieux qui iront lire cette nouvelle, juste pour dire:

 ” Ma fille est capable de faire ce design aussi et ils l’ont vendu pour 3 millions d’euros, celui qui a acheté cette toile est un milliardaire fou qui ne sait pas où jeter son argent “

peut-être en ignorant que le même “dessin” sera revendu après quelques années pour 5 millions à un autre collectionneur.

Des œuvres d’art d’un million de dollars, un investissement pour quelques-uns: 

Cela dit, il faut toutefois préciser que les œuvres millionnaires (ainsi appelées parce qu’elles se caractérisent par un prix supérieur à 1 million d’euros) bien qu’elles représentent 57% de la valeur de l’ensemble du marché de l’art, ne représentent que 1% des transactions, puis il y a les 99% de transactions dont peu parlent, à part les initiés qui sont en dessous – souvent bien en dessous – d’un million de dollars et qui sont abordables pour toutes sortes de poches.
Entrer dans une maison de ventes lors d’une vente est donc une opportunité pour tous les types d’investisseurs et amateurs d’art.
C’est une excellente opportunité également en prêtant attention à certains facteurs, par exemple s’il s’agit d’œuvres saisies en raison de la faillite d’une entreprise, alors il peut y avoirœuvres d’une certaine valeur vendues à des prix compétitifs .

Pourquoi acheter des tableaux du même style pour notre collection :

Ceux qui abordent le monde du marché de l’art le font de manière complètement décontractée, même s’ils découvrent plus tard qu’investir dans l’art peut aussi devenir un passe-temps rentable, en plus d’être amusant.

Habituellement, vous achetez un premier tableau pour embellir votre chambre ou votre salon, puis une œuvre attire l’autre, mais quand vous songez à faire fructifier votre œuvre d’art, parfois vous perdez de vue l’esthétique, et ici la maison d’un nouveau collectionneur d’art peut ressembler davantage à une confusion totale d’œuvres sans fil logique.
En parlant de peintures (mais la même chose peut être vraie pour les sculptures , les bijoux , les céramiques, ou autre type d’oeuvre d’art), si une personne commence à aborder un style particulier, elle commencera également à le connaître en profondeur, le but ultime n’est pas seulement d’avoir une collection de peintures agréable à l’œil, mais de avoir des peintures d’une certaine valeur et dont vous savez pratiquement tout, cela a pour but ultime de se spécialiser dans un certain style afin de pouvoir faire de bonnes affaires en regardant simplement une peinture d’un certain style, reconnaître la main l’artiste, le moment où il a été dessiné et la valeur marchande du tableau lui-même.
Il faut aussi penser au long terme, par exemple si un jour vous aurez l’offre d’une galerie d’art pour exposer votre collection, ou si un jour vous aurez une offre pour l’ensemble de votre collection d’un autre passionné.

Pourquoi ne pas vendre une œuvre d’art.

Peut-être avez-vous acheté 5 toiles d’un artiste local où vous vivez, un artiste vivant ou récemment décédé qui connaît un grand succès et vous pensez avoir fait une bonne affaire.
Vendre les 5 toiles ensemble est une erreur, car vous dévalorisez à la fois vos toiles et le travail et le nom de l’artiste.

Ne vous précipitez pas pour vendre.

Si un collectionneur est intéressé par une œuvre que vous avez dans votre collection, il vous fera une offre adéquate, sinon cette offre augmentera avec le temps, mais vendre à 101 car hier elle a été achetée à 100, est l’un des pires moyens de gagner de l’argent avec. art .

Investir dans l’art: comment fabriquer et vendre une œuvre d’art:

On arrive à la dernière phase d’un investissement dans une œuvre d’art, c’est-à-dire la réalisation.

Tout d’abord, vous devez faire évaluer le travail: de nombreuses maisons de ventes font des évaluations gratuites, mais essayez de faire évaluer le travail par plus de personnes, de sorte que vous puissiez avoir des références étendues pour établir combien vendre, c’est-à-dire établir le prix final que vous demanderez-vous, prix qui sera également influencé par le nom de l’artiste, par le style (si c’est une période où ce style est plus à la mode ou pas) et par le moment historique, comme celui-ci, qui semble très rentable pour acheter de l’art.
Vendre une œuvre d’art a un coût : via une maison de vente, cela coûte environ 10 à 15% de la valeur finale de l’œuvre, donc si vous vendez un tableau pour 1000 euros, environ 150 iront à la maison de vente qui il a battu (plus le travail est précieux, plus la marge de la Chambre est élevée).
Vendre via une galerie d’artEn revanche, mettre un tableau en consignation dans une galerie d’art suppose que vous n’êtes pas pressé, oubliez ce mot.

Artistes dans lesquels investir

Comme il sera clair, nous ne pouvons certainement pas penser qu’un petit épargnant avec un capital de 50, 10 ou même 200 mille euros puisse investir, peut investir dans des peintres classiques de renommée internationale. Oublions donc à la fois le Caravage et les Van Goghs, mais aussi les modernes Picassos, Dalì ‘, Warhol.

Cependant, il y a beaucoup de très bons artistes contemporains , italiens et étrangers, dont les toiles peuvent être rapportées même avec quelques centaines d’euros.

Une toile que l’on peut débourser 5000 euros aujourd’hui pourrait valoir 20000 dans 10 ou 20 ans, si l’on trouve le bon artiste, et ce type de gain n’est possible qu’avec l’art, aucun autre type d’investissement ne peut être comme ça. très rentable .

Comment évaluer une œuvre d’art:

Ici, les notes douloureuses du marché de l’art commencent: il y a  des normes internationales , mais elles sont, disons, à un “ niveau privé ”, donc ce n’est pas comme dans d’autres types d’investissements, par exemple l’ or , où il y a le pourcentage de l’or et le prix international qui déterminent le coût d’un lingot, ou pour les diamants , où les carats, la pureté, la taille et d’autres facteurs permettent d’évaluer exactement, partout dans le monde, le même diamant, avec de très faibles fluctuations; sur le marché de l’art ce n’est pas le cas.
Il faut ici s’appuyer sur les jugements des experts en art Rics (The Royal Institution of Chartered Surveyors), qui suivent leurs règles telles que l’indépendance, l’objectivité, l’uniformité dans l’évaluation, mais alors, en pratique tout cela correspond à vérité?
Si je prends 2 experts Rics et leur demande d’évaluer exactement la même image, me donneront-ils la même note?
Evidemment non, car alors il y a l’élément humain qui fait la différence, peut-être qu’ils donneront deux évaluations similaires, mais il est presque impossible qu’ils donnent des évaluations identiques.
Une autre méthode d’évaluation peut être l’assurance.
Pour souscrire une assurance contre le vol d’un tableau, avant de payer la prime d’assurance, j’ai besoin de savoir combien vaut l’œuvre.
Il peut également y avoir une estimation pour une garantie financière .

Évaluation fiscale d’une œuvre d’art autre qu’une évaluation d’assurance:

  1. Aux États-Unis, la valorisation à des fins d’assurance est généralement plus élevée que celle à des fins fiscales, car en cas de dommage ou de vol, le remboursement de l’assurance doit être suffisant pour acheter une autre œuvre identique ou en tout cas de valeur égale, c’est-à-dire des œuvres d’art du même type et de la même qualité.
  2. La juste valeur marchande d’ autre part, elle est également utilisée à des fins fiscales. Celle-ci sera utilisée en cas de vente de l’œuvre, même si elle peut évoluer dans le temps, à la volonté du même vendeur au moment où il la vend.
  3. Enfin, il y a la juste valeur , et c’est la valeur d’une œuvre d’art lorsque les propriétaires sont 2 époux qui en cas de divorce doivent la partager. Évidemment, ils ne pourront pas couper un tableau en deux, mais ils devront le revendre et donc subir des pertes ou un seul conjoint le prendra, donc celui-ci devra rembourser l’autre de 50%.
  4. Valeur de liquidation ou faillite, elle se déclenche lorsque vous n’avez pas le temps de vendre.
  5. Valeur de récupération , qui est la valeur résiduelle après qu’un ouvrage a subi un dommage.

Facteurs qui déterminent le prix d’une œuvre d’art :

  1. Le nom de l’ artiste et son importance.
  2. Si le travail est vrai, ou si nous sommes confrontés à un faux .
  3. Que l’artiste soit connu dans le monde entier ou non.
  4. Si l’œuvre a été publiée dans des catalogues généraux ou internationaux.
  5. Provenance de l’œuvre (si elle provient d’une collection importante, elle vaut plus, par exemple).
  6. Programme d’exposition de l’œuvre.
  7. Quand l’artiste l’a-t-il fait et si la période dans laquelle il l’a fait s’avère être l’une des meilleures ou des pires.
  8. Que l’artiste ait produit beaucoup ou peu.
  9. Taille de l’oeuvre.
  10. Technique utilisée.
  11. Comment l’œuvre est préservée – état de conservation de l’œuvre.
  12. Si le travail est agréable à l’œil.
  13. Lieu de vente.
Évidemment, chaque facteur est très important et a ses propres variables, mais ce sont les principaux éléments à prendre en compte lors de la détermination d’un prix .

Comment se protéger d’un achat imprudent , c’est-à-dire comment investir dans l’art sans acheter une œuvre d’art contrefaite:

  1. Une œuvre d’art doit avoir des certificats d’origine et des certificats d’ authenticité.
  2. Lors de l’achat, nous avons besoin d’un reçu ou d’une facture, avec une description du travail.
  3. Vérifiez le certificat d’authenticité auprès de l’artiste qui a réalisé l’œuvre, ou de la personne autorisée à archiver les œuvres.
  4. Vérifiez si l’œuvre originale et la photo authentifiée sont les mêmes.
  5. Il est préférable de faire affaire avec des vendeurs très expérimentés dont la fiabilité est reconnue, le bouche à oreille des amateurs d’art est donc essentiel.
  6. Il est préférable de s’appuyer sur des fondations, des experts ayant des diplômes universitaires et des archives plutôt que sur des personnes qui se vantent d’être des experts.
  7. Méfiez-vous des « affaires », généralement l’ affaire est faite par ceux qui poussent un peu de croûte dessus, au prix d’une véritable œuvre d’art.
  8. Avant d’acheter, vous devez vous renseigner à la fois sur l’œuvre et sur l’artiste.
  9. Il faut connaître le marché et les prix avant de devenir un investisseur en art .
  10. Faites attention aux intermédiaires: une œuvre est généralement enchaînée par de nombreux documents: elle va des certifications au parcours d’exposition qu’elle a réalisé, des indications bibliographiques qui lui permettent de tracer son chemin dans l’histoire, ainsi que, comme nous l’avons dit, une facture descriptive
  11. Faites appel à des maisons de ventes à la fiabilité éprouvée, telles que Sothebys .

Investir dans l’art moderne pour laisser un héritage à la postérité:

Investir de l’argent dans des œuvres d’art ne signifie pas seulement vous faire attendre des années pour savoir que cette œuvre a doublé ou augmenté sa valeur, cela signifie aussi penser à l’avenir de votre progéniture et à votre réputation.

Aujourd’hui, ce sont des valeurs qui se perdent, mais pensons à l’une des collections les plus célèbres au monde et dont nous savons tous pourquoi en Italie: la collection Medici à Florence.
Les familles les plus prestigieuses ont toujours laissé à leurs héritiers des œuvres d’art inestimables qui sont devenues de véritables symboles de villes ou même de nations, pensez qu’avec un seul tableau, après 2 siècles, vous pouvez installer économiquement toute une famille Pour toute la vie.

Avoir une pièce où collecter une petite collection d’œuvres d’art est une fortune que toutes les familles ne peuvent pas se permettre, mais c’est un type d’investissement que tous ceux qui peuvent se le permettre devraient faire, au nom de l’Art et du prestige de la propre nom.

Les œuvres d’art les plus chères de tous les temps

Le 15 novembre 2017 un nouveau record qui écrase tous les autres précédents: un tableau a été vendu 450 millions d’euros, c’est un tableau daté de 1500 et attribué à Léonard de Vinci, “Salvator Mundi”, comme vous pouvez le voir sur l’image au dessus.

Nous arrivons à quelques curiosités, et appelons-les curiosités parce que nous excluons que certaines Nos lecteurs peuvent se permettre de dépenser des centaines de millions d’euros pour un tableau; en fait, ceux qui achètent ces pièces ne sont généralement pas des particuliers mais des fonds d’investissement ou des consortiums de passionnés, ce qui donne un autre sens à l’investissement dans l’art. Nous avons écrit un article avec les œuvres d’art les plus chèresjamais vendues, comme vous pouvez le constater, parmi les 20 œuvres d’art qui ont été vendues au prix le plus élevé, il y a beaucoup d’œuvres vendues ces dernières années, certaines définitivement à un prix qui semble excessif pour un non-expert. Il y a l’exemple d’un panneau de dessin animé vendu 150 millions d’euros, ainsi que d’un graffiti (réalisé avec des bombes aérosols) pour 60 millions d’euros, d’autres peintures abstraites qui se sont vendues 300 ou 200 millions d’euros. parce qu’ils sont considérés comme importants pour ce style particulier de peinture.
Il s’agit de souligner que cette période historique est à un tournant du marché de l’ investissement en œuvres d’art. Le marché de l’art il est de plus en plus en expansion, avec de moins en moins d’œuvres valables proposées et de plus en plus d’acheteurs qui veulent saisir quelque chose de valable.

Enfin, nous rappelons d’autres formes d’investissement très similaires à celles sur les œuvres d’art comme les monnaies anciennes ou les montres de luxe .